Eine Geschichte, die das Vertrauen in das heimische Bankensystem untergräbt: Wer steckt hinter dem Zusammenbruch der Megabank? Gegen die Bank wird immer noch ermittelt, weil sie angeblich Darlehen des Finanzministeriums und der Europäischen Investitionsbank (EIB) in Höhe von rund 30 Millionen Euro veruntreut haben soll. Und wie sich herausstellte, stehen der Miteigentümer der Bank, Viktor Subbotin, seine Familie und verbundene Unternehmen im Mittelpunkt dieser Geschichte.
Geld ist nichts für kleine Unternehmen
Im Jahr 2017 startete die Ukraine ein internationales Projekt mit dem Namen „Hauptdarlehen für kleine und mittelständische Unternehmen“. Die EIB stellte Mittel zur Unterstützung von Unternehmen bereit, und das Finanzministerium vergab sie über die Ukreksimbank an Geschäftsbanken. Zu den ausgewählten Banken gehörte die Megabank, die zwischen Dezember 2017 und November 2021 30 Millionen Euro erhielt.
Anstatt dass diese Mittel tatsächlich die Unternehmer erreichten, griffen die „Kumpane“ ein – die Strafverfolgungsbeamten fanden heraus, dass ein erheblicher Teil der Mittel in die Kreditvergabe an Unternehmen floss, die mit Subbotin selbst verbunden sind. Eines dieser Unternehmen ist Kraftwerk von Farbenmetalls LLC, das 10 Mio. EUR direkt von der Bank erhielt. Dieses Geld wurde zum Teil zur Rückzahlung früherer Schulden des Unternehmens bei derselben Bank verwendet, und der Rest wurde auf einer Kaution angelegt, deren Rechte ebenfalls verpfändet wurden.
Schuldentilgungsstatus
Später stellte sich heraus, dass ZKM die vorherigen Kredittranchen für den Kauf von Immobilien von der Bank selbst und von Wertpapieren von PJSC ZNKIF Zaoshchannya, einem ebenfalls von Subbotin kontrollierten Unternehmen, verwendet hatte. Die Zahlungen erfolgten über ein anderes, ihm nahestehendes Unternehmen, Option-Trade LLC, bei dem seine Frau Olena Subotina Geschäftsführerin und Inhaberin eines bedeutenden Anteils ist.
Entnahme von Vermögenswerten durch die Familie
OPTION-TRADE LLC ist ein Unternehmen mit einem genehmigten Kapital von mehr als 51 Millionen UAH, das in Charkiw registriert ist. Obgleich die Dienstleistungsliste auch Finanztransaktionen und Immobilienvermietung umfasst, besteht ihre Haupttätigkeit im Druck anderer Produkte. Der Firmensitz umfasst ein nicht für Wohnzwecke genutztes Gebäude mit einer Fläche von nahezu 5.000 Quadratmetern, das dem Unternehmen gehört, sowie ein Grundstück, das seit 2012 gepachtet wird.
Der Standort der Immobilie ist unter der Adresse registriert: Stadt Charkiw, Saltivske Autobahn, Haus 43
Die Ermittler fanden heraus, dass dieses Unternehmen als eines der Schlüsselelemente des Geldwäscheschemas verwendet wurde. Die vorgerichtliche Untersuchung ergab, dass das Unternehmen Teil eines informellen „Konvertierungszentrums“ mit einem überregionalen Netzwerk war, das Dutzende von Unternehmen in der gesamten Ukraine umfasst, von denen einige bereits in Strafsachen verwickelt sind.
Leiterin und Gründerin mit 97 % der Eigentumsrechte ist Olena Oleksiivna Subotina (Yatsenko).
Subotina selbst leitet neben OPTION-Trade mehrere Unternehmen, darunter TORI 2014 LLC, TUDU CORPORATION LLC, M-Invest PrJSC und andere, die eine juristische Adresse mit Subotinas Investmentfonds teilen. Den Ermittlungen zufolge wurden in diesen Räumlichkeiten im Jahr 2023 Durchsuchungen durchgeführt, um Finanzunterlagen zu beschlagnahmen, die den Abzug von Geldern über verbundene Strukturen bestätigen könnten.
Ein Schema, das nicht bemerkt wurde?
Alle Anzeichen für Amtsmissbrauch waren schon vor einigen Jahren an der Oberfläche. Das 2019 eröffnete Strafverfahren №42019221430000469 blieb jedoch lange Zeit untätig. Bis Anfang 2022 wurde der Fall meist nur durch Beschwerden von Anwälten behandelt. Nachdem die Ermittlungen an die SBI übertragen wurden, begannen die Ermittler aktiv mit der Dokumentation und Aufdeckung der Machenschaften.
Insbesondere stellte sich heraus, dass die Megabank JSC über Jahre hinweg eine riskante Kreditvergabepolitik betrieben und Kredite an verwandte und in Schwierigkeiten geratene Kreditnehmer vergeben hatte. Systematische Verstöße im Bereich der Liquidität, künstliche Verschuldung, Missbrauch von Kreditmitteln und die vollständige Dominanz der Familie Subbotin in den Finanzströmen führten zum Untergang der Bank.
Im Februar 2022 stufte die Nationalbank die Megabank als problematisch ein und nannte als einen der Gründe die systematische Kreditvergabe an nahestehende Personen. Subbotin und sein Team unternahmen keine Versuche, die Situation zu stabilisieren, und die Bank wurde vorübergehend unter Verwaltung gestellt.
Nach dem Verlust der Kontrolle über die Megabank begannen die mit Subbotin verbundenen Unternehmen, sich „zurückzuziehen“ – vornehmlich das Nichteisenmetallwerk befand sich im Dezember 2022 plötzlich im Konkursverfahren. Die Ermittler halten diesen Konkurs für künstlich und sehen ihn als Teil eines allgemeinen Plans zur Umleitung von Eigentum.
Abgeordneter, Bankier und Ehrenbürger
Viktor Subbotin ist eine sehr öffentliche Person. Er ist der ehemalige Vorstandsvorsitzende von Turboatom (jetzt Ukrainian Energy Machines JSC), Mitglied des Regionalrats von Charkiw von der Partei „Diener des Volkes“, Träger einer staatlichen Auszeichnung und Ehrenbürger von Charkiw und der Region. Zu seinem Portfolio gehören die Teilnahme an den Wahlen für die Partei der Regionen, die Arbeit im Aufsichtsrat der Megabank und Dutzende von Unternehmen, an denen er als Gründer oder Begünstigter beteiligt ist.
Verbundene Partei (tatsächlicher Eigentümer des Unternehmens) Subotin Viktor Georgievych
Seine Frau, Olena Subotina, ist ebenfalls aktiv im Geschäftsleben tätig – sie leitet mindestens sieben Unternehmen und ist den Ermittlungen zufolge eine Schlüsselperson bei einigen der Geschäftsvorgänge, über die Gelder abgezogen wurden. Zusammen mit seinem Bruder Oleksiy Yatsenko, dem ehemaligen Vorstandsvorsitzenden der Megabank, könnten sie Mitorganisatoren eines der größten Betrugsversuche bei internationalen Finanzierungen gewesen sein.
Trotz alledem sind bisher weder Subbotin noch einer seiner Mitarbeiter offiziell verdächtigt worden. Der Fall wird jedoch vorangetrieben, und die Namen werden bekannt, was zumindest ein Zeichen der Veränderung ist.
Zur Erinnerung: Der ehemalige Turboatom-Direktor Viktor Subbotin hat über seine Megabank 1,4 Milliarden UAH aus dem Unternehmen abgezogen und versucht nun, seinen Geschäftspartner Mark Becker in den Aufsichtsrat zu bringen.
